Stvarni vlasnik - i ... Identifikacija stvarnog vlasnika

"stvarni vlasnik" - pojam koji se koristi za prikupljanje i pohranu određenih informacija o tvrtkama koje su u interakciji s organizacijama navedenim u članku. 5. Zakona № 115-FZ. Za ovaj popis klasificirani objekti obavljanje raznih poslova vezanih za nekretnine i gotovinu. Kasnije u članku bliži pogled na konceptu, objasniti njegovo značenje. Idemo upoznati s nizom odredbi zakona, koji je upravljao.

Video: Korisnička identifikacija. Identifikacija fizičkih i pravnih osoba kupce

Zakonodavni okvir

U skladu s utvrđenim normama inovacija će dodirnuti gotovo sve organizacije koje obavljaju poslove na tržištu vrijednosnih papira, održavaju se u osiguravajućim društvima i imati bankovni račun. Pod saveznim zakonom, proizvodnja akciju protiv legalizacije (pranja) prihoda dobivenih kriminalan način i financiranja terorizma, stvarni vlasnik - je predmet koji nema jasan status.

Sve prikupljene informacije će biti usmjeren na izgradnju raznih financijskih transakcija koje su zabranjene zakonom. Međutim, vlasti su u više navrata izrazio informacije da je protiv zakona. Primjer za to je proračun Poruka predsjednika Ruske Federacije "Na proračunsku politiku u 2010. -2012 m, odnosno" od 25.05.2009 do Savezne skupštine. U ovom tekstu, postavljene neke smjernice za konsolidaciju mehanizam djelovanja protiv uporabe ugovora kako bi se smanjili poreze i kako bi se spriječilo dvostruko oporezivanje u poslovanju sa stranim poduzećima u slučaju ne-rezident države s kojom je ugovor je krajnji korisnik.

Porezna politika budućnosti

Vladini planovi za narednih godina uključuje i neke promjene. Neki od njih su navedene u porezni broj. Suština tih promjena je stvoriti kontra povrede korištenje međunarodnih poreznih sporazuma nevažećih svrhe zakon. Na temelju zakona također treba poduzeti kako bi stimulirala organizacijama da se presele u ruskom nadležnosti offshore svijetu. Porezne olakšice i sklonosti koje su navedene u međunarodnim ugovorima Ruske Federacije, neće se primijeniti ako krajnji stvarnom vlasniku - stanovnik zemlje.

Identifikacija stvarnog vlasnika

Pitanje otkrivanja stvarnog vlasnika je podigao nekoliko puta u modernom ruskom posao, ali zbog nedostatka jasne definicije još nije riješio. Primjer za to je premijer uputio. Prema tom dokumentu, mnoge tvrtke, uglavnom u državnom vlasništvu, poslala izvođačima radova zahtjev za izradu informacije o svim vlasnicima i krajnji korisnici. Međutim, zbog nedostatka jasnog definiranja ovog pojma i regulatornih procedura objavljivanja pružanja potrebne podatke je gotovo nemoguće. Međutim, u srpnju 2013. postao je stvarni vlasnik klijenta utvrđene bankarskih organizacija.

Popis potrebnih osobnih podataka

U skladu sa zakonom otkriti podatke o korisnicima, vlasnik će imati pravne osobe koje imaju bankovni račun i da su kupci poduzeća koja se bave transakcijama sredstvima. Ukupna količina, priroda i proces podnošenja podataka mora biti u skladu s nalogom, odobrenog od strane Vlade. Međutim, s obzirom na činjenicu da je danas glavni odredbe još nisu objavljene sve informacije se prenose u skladu sa Zakonom № 115-FZ i Uredbu odobren u 2004. godini, 19. kolovoza, banka Rusije. Sadrži podatke o identifikaciji korisnika putem kreditne kartice tvrtki i kupaca kako bi se proizvoditi akciju protiv legalizacije (pranja) prihoda od kriminalan način i financiranja terorizma. Na temelju zakona, provesti identifikacijski proces pojedinca, potrebno je utvrditi sljedeće:

• prezime, ime, prezime;
• datum rođenja;
• stvarno mjesto prebivališta ili boravišta;
• osobni porezni broj (ako postoji)
• državljanstvo;
• za strance - detalje dokumenta koji pokazuju pravo na boravak u Rusiji (Migracije kartica);
• Detalji o dokumentu potvrde identiteta.

interpretacija koncepta "korisnik"

Zakon № 115-FZ stvarnog vlasnika - nije samo nova definicija. Zajedno s njim je korišten izraz "korisnik", Pravilnik sadrži sam postupak je identifikacija potonjeg. Njima je predmet, u korist koja je za obavljanje određenih radnji iz financijskog poslovanja. Zašto zakoni stvarni vlasnik - osnivač? Neka nam pojasniti ovo. Identificiranje predmet sudionika koji rade na temelju ugovora kako bi ugovor agencije i fiducijarni. Korisnik može biti pravna ili fizička osoba. To je zapisano u zakonu. No, stvarni vlasnik - samo pojedinac. Što to znači? Drugim riječima, stvarni vlasnik pravne osobe - osnivač poduzeća.

Postupak za uspostavljanje

Vođeni zakonom, bankarskih institucija treba zahtijevati objavljivanje informacija na korisnika i benefitsarnogo vlasnika. To je, pak, može izazvati određene poteškoće. Oni su povezani s činjenicom da je identifikacija stvarnom vlasniku jasnije opisano u zakonu. No, ovdje je postupak za instalaciju to više komplicirano, jer za to mora prepoznati osobu koja je u zakon naziva stvarnog vlasnika. Zakon predviđa takve tvrdnje. U tom smislu, banka nema pravo tražiti od podataka o klijentima koji nisu navedeni u popisu identifikacije stvarnog vlasnika.

Video: Banke će provjeriti porijeklo novca

prikupljanje informacija

Prikupljanje podataka o stvarnom vlasniku, bankovne institucije imaju pravo koristiti bilo koji od dokumenata koje klijentu. Što je uključeno u popisu njih? Inače, ovaj profil stvarnog vlasnika, različitu prirodu zahtjeva i pismo u banku. Što to govori o zakonu? Pravilnik kaže da ako je vlasnik u identifikaciji vlasnika neće biti otkrivena, ona priznaje izvršno tijelo član.

Ova inovacija usmjerena je na prepoznavanje jednodnevne tvrtki. Najvjerojatnije, to će se primjenjivati ​​na poduzeća u kojima je moguće utvrditi stvarnog vlasnika. Ove organizacije uključuju sljedeće:

1) neprofitne tvrtke koje nemaju vlasnika, ali i sadašnje korisnike;

Video: Centralna banka predlaže da napuste ideju identifikacije korisnika bankovnih klijenata u AML / RVK

2) uzajamni sredstva;

3) dioničkih društava s više vlasnika, od kojih svaki odgovara korisnih značajki.

4) društva, koji se sastoji od članova koji posjeduju imovinu s povjerenjem struktura.

Individualni (posebna) kategorija poduzeća

Kategorije sudionika odnosima, koje otkrivaju korisne vlasnici ne moraju uključivati ​​sljedeće:

1) vladine agencije;

2) lokalne vlasti;

3) nisu proračunska sredstva državnih;

4) organizacija ili korporacija čiji kapital je više od 50% dionica je u vlasništvu Ruske Federacije, njezinih subjekata i raznih općina;

5) strana država, međunarodna organizacija ili političko tijelo strane države, koja posjeduje samostojeća;

6) papira. Izdavatelja

odobrene iznimke

U pravilu, za liječenje osobnih podataka svake osobe, poduzeća ili poslovnog subjekta potrebno je njegov pisani pristanak. Međutim, čl. 6. Zakona № 152-FZ na osobne podatke daje za okolnosti u kojima pristanak za obradu podataka nije potrebno. Oni uključuju:

1) Okolnosti pod međunarodnim ugovorima ili zakonima koji postižu postavljene ciljeve;

2) određene ovlasti ili odgovornosti koje su pružene od strane zakonodavstva Ruske Federacije kao operator.